Consultoría patrimonial · Monterrey, México
¿Cuánto necesitas exactamente para retirarte como quieres?
La mayoría no conoce el suyo, y lo descubre cuando ya es tarde para corregir. Nosotros lo calculamos contigo: retiro, metas y cuánto necesitaría tu familia si llegaras a faltar.
90 min de diagnóstico · 100% acreditable si implementas con nosotros
001 / La realidad de los números
El peor error financiero no es gastar de más. Es no planear lo importante a tiempo.
o más por debajo de su necesidad real de retiro: la conclusión más frecuente de nuestros diagnósticos, incluso con planes en curso.
empresas familiares en México sobreviven el paso a la siguiente generación, según el IPADE.
del ingreso, ahorrado de forma constante, es el punto de partida típico de un plan que sí llega.
Subestiman la inflación: los millones proyectados valdrán cientos de miles en términos reales.
Su familia quedaría descubierta ante un fallecimiento o una incapacidad permanente.
Pagan de más en impuestos por no aprovechar los beneficios fiscales de la planeación.
No han dimensionado el costo médico después de los 65 años, el gasto que más crece justo cuando el ingreso se detiene.
Sus rendimientos van por debajo de la inflación en los vehículos donde ahorran.
Ninguno de estos problemas se resuelve comprando un producto. Se resuelven con un diagnóstico.
002 / Nuestro método
Predictive Retirement Process™
Dimensiona
Calculamos tu número: cuánto cuesta el retiro y las metas que quieres, y cuánto necesitaría tu familia si faltas o te incapacitas.
Tu número, no un promedioDiagnostica
Comparamos contra lo que ya tienes (planes, afore, seguros, inversiones, prestaciones) y encontramos las brechas y los riesgos.
La verdad de tus númerosDiseña
Construimos la estrategia: ahorro, inversión, protección y beneficios fiscales, a tu medida y presupuesto.
Estrategia antes que productoEjecuta y acompaña
Implementamos contigo y revisamos el plan cada año, porque tu vida cambia.
Revisión anual incluida003 / ¿Quién eres?
Hablemos de tu situación, no de productos
004 / Cómo trabajamos
Un diagnóstico honesto vale más que mil cotizaciones
Llamada de claridad
Gratis 30 minNos cuentas tu situación. Te decimos con franqueza si podemos ayudarte y qué proceso te conviene.
Sesión Vista 360
$2,500 MXN · acreditableDiagnóstico completo: tu número, tus brechas y tu protección. Con reporte y garantía de devolución.
Plan Patrimonial Vista
$12,500 MXN · desdeEl plan completo por escrito: estrategia, protección, eficiencia fiscal y acción a 12 meses.
Implementación
Contigo + revisión anualCotizamos con las principales aseguradoras, contratamos y te acompañamos en siniestros y trámites.
005 / Nosotros
Una firma, dos socios, una obsesión: que llegues a tu número
Somos Raúl Pozas y Gilberto Gamboa. Después de analizar más de 3,000 planes de compensación aprendimos algo incómodo: la mayoría de la gente que "ya tiene algo" está mucho más lejos de su retiro de lo que cree.
Por eso construimos una consultoría que pone el diagnóstico antes que el producto, y que te dice la verdad de tus números, aunque duela.
Raúl Pozas Vignau
Socio fundadorGilberto Gamboa
Socio fundadorCrea tu red de seguridad antes de que sea una necesidad
La diferencia entre quien llega bien al retiro y quien no, casi nunca es el ingreso. Es haber hecho cuentas a tiempo.